Прокуратура города Алчевска выявила и пресекла деятельность индивидуального предпринимателя, который на протяжении нескольких лет незаконно оказывал финансовые услуги населению. Под видом комиссионного магазина коммерсант организовал схему выдачи микрозаймов под залог имущества, не имея соответствующего разрешения от регулятора и не входя в реестр профессиональных участников финансового рынка.

Схема работы нелегального кредитора

Согласно материалам проверки, противоправная деятельность осуществлялась в период с марта 2023 года по май 2026 года. Предприниматель использовал помещение магазина для предоставления краткосрочных займов гражданам. В качестве обеспечения по кредитам принимались следующие ценности:

  • Электронные гаджеты и компьютерная техника;
  • Бытовые электроприборы;
  • Ювелирные изделия из драгоценных металлов.

Для легальной работы в данной сфере организации обязаны иметь статус ломбарда или микрофинансовой организации, что подразумевает строгую отчетность и соблюдение предельных процентных ставок, установленных законодательством.

Итоги проверки и меры ответственности

В ходе оперативных мероприятий сотрудники правоохранительных органов изъяли имущество, находившееся на хранении в качестве залога. Деятельность торговой точки по выдаче денежных средств была официально прекращена. В пресс-службе Прокуратуры ЛНР прокомментировали результаты разбирательства:

По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении индивидуальному предпринимателю назначен штраф в размере 30 тысяч рублей за незаконное осуществление деятельности по предоставлению потребительских займов.

Надзорное ведомство продолжает мониторинг финансового сектора региона для выявления «черных кредиторов», чья деятельность несет риски для финансовой безопасности граждан. Потребителям рекомендуется проверять наличие лицензии у финансовых организаций перед заключением договоров залога или займа.