Министерство финансов США наложило крупный денежный штраф на Bank of America в связи с выявленными фактами нарушения санкционных режимов. Финансовый конгломерат согласился выплатить 11,66 млн долларов для урегулирования претензий со стороны Управления по контролю за иностранными активами (OFAC). Согласно официальным данным, в период с сентября 2021 года по апрель 2025 года кредитная организация обработала сотни транзакций, связанных с лицами и структурами, находящимися под блокирующими ограничениями.

Масштабы нарушений и география платежей

Расследование показало, что банк провел 475 операций на общую сумму 14,83 млн долларов. Деятельность финансового учреждения затронула интересы субъектов из нескольких стран, находящихся под международными санкциями. Регулятор зафиксировал вовлеченность организаций и физических лиц из следующих регионов:

  • Российская Федерация (основной объем операций);
  • Республика Беларусь;
  • Иран;
  • Ряд других стран, в отношении которых действуют программы экспортного и финансового контроля США.

Подавляющее большинство нарушений — 403 транзакции на сумму 14,34 млн долларов — касалось переводов, прошедших через 35 подсанкционных финансовых институтов. Среди них фигурируют 32 российских банка, включенных в список SDN (Specially Designated Nationals). Эти операции стали возможны из-за несовершенства внутренних механизмов мониторинга кредитной организации.

Технические сбои и позиция регулятора

Основной причиной инцидента OFAC называет критические ошибки в автоматизированной системе обработки платежей. Сообщается, что Bank of America не мог устранить программные недочеты в течение нескольких лет, что позволяло транзакциям проходить через систему фильтрации без должной блокировки.

«Выявленные недостатки в системе комплаенса позволили совершать операции, которые прямо противоречили действующим нормативным актам в области национальной безопасности и внешней политики», — отмечается в отчете регулятора.

Несмотря на значительную сумму штрафа, регулятор учел факт добровольного раскрытия информации о части нарушений и готовность банка к сотрудничеству. Сумма в 11,66 млн долларов является результатом компромисса, позволившего избежать более жестких административных мер.

Данный инцидент подчеркивает сохраняющиеся риски для крупнейших финансовых институтов при работе с международными платежными системами в условиях постоянно меняющейся геополитической обстановки. Bank of America уже инициировал процесс модернизации своих IT-решений для усиления контроля за соблюдением санкционного законодательства и предотвращения подобных инцидентов в будущем.