Министерство финансов Российской Федерации выступило с инициативой по установлению лимита на зачисление наличных денежных средств через банковские терминалы и банкоматы. Согласно предложению, максимальная сумма таких операций для физических лиц не должна превышать 1 миллион рублей в календарный месяц. Данная мера разрабатывается совместно с профильными ведомствами для усиления контроля за прозрачностью финансовых потоков.

Борьба с теневыми схемами и «дропами»

Основная цель законопроекта заключается в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем. В пресс-службе Росфинмониторинга пояснили, что введение жесткого порога поможет минимизировать риски использования счетов подставных лиц, так называемых «дропов». Мошеннические структуры часто используют цепочки из множества частных счетов для распыления крупных сумм наличных неизвестного происхождения.

«Отмечаются случаи использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления на указанные реквизиты доходов из неустановленных источников», — подчеркнули представители ведомства.

Новые полномочия банковских организаций

Помимо установления фиксированного лимита, инициатива предполагает расширение механизмов проверки транзакций. Если операции вызывают подозрение у службы безопасности кредитной организации, банки будут наделены правом запрашивать у клиентов документы, подтверждающие легальность происхождения средств.

  • Проверка соответствия суммы взноса официальным доходам клиента;
  • Анализ частоты пополнения счета через устройства самообслуживания;
  • Блокировка подозрительных операций до предоставления разъяснений.

Ранее в России уже были усилены требования к идентификации клиентов при совершении трансграничных переводов и операций с цифровыми активами.

Реализация данных мер призвана сделать российский банковский сектор менее уязвимым для транзитных схем. Ожидается, что лимит в 1 млн рублей не затронет интересы большинства добросовестных граждан, чьи ежемесячные траты и поступления укладываются в рамки указанной суммы, но при этом создаст существенные барьеры для незаконного оборота наличности.