В Государственную Думу внесена ключевая поправка к законопроекту «Антифрод-2», направленному на усиление борьбы с кибермошенничеством. Согласно обновленному документу, в России устанавливается лимит на общее количество банковских карт, которыми может владеть один гражданин. Новая норма призвана усложнить работу «дропперов» — лиц, предоставляющих свои счета злоумышленникам для вывода похищенных средств.

Пересмотр ограничений в рамках второго чтения

В ходе подготовки законопроекта ко второму чтению профильный комитет существенно скорректировал первоначальные предложения. Как пояснил Сергей Боярский, председатель комитета по информационной политике, информационным технологиям и связи, из текста была исключена норма, запрещавшая иметь более пяти карт в одной кредитной организации.

Ранее предполагалось, что дробление счетов по разным банкам поможет быстрее выявлять подозрительные транзакции, однако эксперты сочли такую меру избыточной для рядовых пользователей.

Теперь законодательная инициатива предусматривает следующие параметры:

  • Установлен единый лимит — не более 20 банковских карт на одного гражданина.
  • Все доступные карты можно оформить как в разных финансовых институтах, так и в рамках одной организации.
  • Ограничение распространяется на все типы дебетовых и кредитных инструментов.

Цели законопроекта и противодействие мошенничеству

Основная задача внедряемых мер заключается в пресечении деятельности преступных сетей, действующих на территории Российской Федерации. Ограничение количества платежных инструментов позволит банковскому сектору эффективнее отслеживать подозрительную активность. По мнению авторов инициативы, избыточное количество карт зачастую используется для построения сложных схем по обналичиванию денежных средств, полученных незаконным путем.

Из документа исключили положение о запрете иметь более 5 карт в одном банке. Теперь все 20 доступных карт можно будет открыть в одной финансовой организации

Ожидается, что после принятия закона Банк России и коммерческие банки синхронизируют свои базы данных для контроля соблюдения установленного лимита. Это станет частью масштабной стратегии по обеспечению безопасности цифровых финансовых услуг и защите накоплений граждан от киберугроз.