ФНС и ЦБ определят критерии подозрительных переводов между гражданами
Федеральная налоговая служба (ФНС) совместно с Банком России приступила к разработке перечня признаков, по которым банковские переводы между физическими лицами могут быть классифицированы как доходы от предпринимательской деятельности. Новые меры направлены на выявление незадекларированной прибыли и усиление контроля за теневым сектором экономики. Соответствующий законопроект о расширении информационного обмена между ведомствами уже внесен на рассмотрение в Государственную Думу. «Красные флаги» для банковских транзакций В рамках межведомственного взаимодействия обсуждается внедрение системы автоматического мониторинга, которая будет фиксировать специфические аномалии в движении денежных средств. Согласно предварительным данным, к подозрительным операциям могут отнести: Поступление денежных средств от отправителей, находящихся в других регионах России.Высокая концентрация транзакций, совершаемых преимущественно в рабочее время.Регулярность и массовость платежей, не имеющих явного личного характера. Подобные критерии позволят фискальным органам эффективнее идентифицировать лиц, оказывающих услуги или реализующих товары без официальной регистрации статуса самозанятого или индивидуального предпринимателя. Исключения и правовое регулирование Несмотря на ужесточение контроля, власти планируют предусмотреть широкий перечень исключений, чтобы не затронуть бытовые переводы граждан. Семейные транзакции будут выведены из-под наблюдения, при этом юридическое определение «семьи» для данных целей может быть расширено. В частности, в него могут включить лиц, совместно проживающих и ведущих общее хозяйство (сожителей). Порядок обмена информацией между Банком России и налоговыми органами будет детально прописан в специальном соглашении после принятия соответствующего закона — отмечается в материалах профильных ведомств. Перспективы принятия законопроекта Внедрение системы позволит ФНС оперативно получать данные от Центрбанка о счетах граждан, чья активность совпадает с признаками незадекларированной коммерческой деятельности. На текущий момент (апрель 2026 года) инициатива находится на стадии согласования технических регламентов. Данное нововведение станет частью масштабной стратегии по цифровизации налогового контроля в России, обеспечивая прозрачность финансовых потоков внутри страны. Эксперты ожидают, что четкое разграничение личных и коммерческих переводов поможет снизить административное давление на добросовестных налогоплательщиков....